民生加银城镇化生动树立夹杂型证券投资基金(A 类份额)
基金居品贵府节录更新
编制日历：2024 年 8 月 22 日
送出日历：2024 年 8 月 26 日
本节录提供本基金的垂死信息，是招募证明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完好的招募证明书等销售文献。
一、居品不详
基金简称 民生加银城镇化夹杂 基金代码 000408
下属基金简称 民生加银城镇化夹杂 A 下属基金往复代码 000408
基金管束东说念主 民生加银基金管束有限公司 基金托管东说念主 中国诞生银行股份有限公司
基金合同奏效日 2013 年 12 月 12 日 上市往复所及上市日历 -
基金类型 夹杂型 往复币种 东说念主民币
运作情势 平庸灵通式 灵通频率 每个灵通日
运转担任本基金基金经
基金司理 芮定坤 理的日历
证券从业日历 2008 年 7 月 21 日
基金合同奏效后，基金份额抓有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金财富净值低于 5000 万元
其他 的，基金管束东说念主应当实时讲解中国证监会；畅达 20 个职责日出现前述情形的，基金
管束东说念主应当向中国证监会证明原因并报送管束决策。
二、基金投资与净值证据
(一) 投资主见与投资计谋
请投资者阅读《招募证明书》第九章了解凝视情况
本基金通过相对生动的财富树立，要点投资于在城镇化诞生经由中将有凸起孝顺并因此
投资主见 受益的上市公司，在充分摈弃基金财富风险和保抓基金财富流动性的基础上，追求卓越
事迹比较基准的投资汇报，争取驱散基金财富的永远肃穆升值。
本基金的投资鸿沟为具有细腻流动性的金融器具，包括国内照章刊行上市的股票(含中
小板、创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票)、存托笔据、债券、货币阛阓器具、
权证、股指期货、中期单据、财富相沿证券以及法律律例或中国证监会允许基金投资的
其他金融器具。本基金抓有受益于城镇化诞生的股票净值及债券净值不低于本基金非现
金基金财富的 80%。
如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在奉行妥当措施后，可
投资鸿沟
以将其纳入投资鸿沟。
基金的投资组合比例为：股票、权证、股指期货等权益类财富占基金财富的 0%-95%；债
券、货币阛阓器具、现款、中期单据、财富相沿证券以及法律律例或中国证监会允许基
金投资的其他金融器具不低于基金财富的 5%。本基金抓有一皆权证的市值不朝上基金资
产净值的 3%。本基金应当保抓不低于基金财富净值 5%的现款或者到期日在一年以内的
政府债券。本基金抓有受益于城镇化诞生的股票净值及债券净值不低于本基金非现款基
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金财富的 80%。
本基金投资计谋包括财富树立计谋、行业树立计谋、个股吸收计谋、债券投资计谋、其
他金融器具投资计谋、风险管束、收益锁定计谋等，详见基金合同或招募证明书。
主要投资计谋 本基金的大类财富树立将在对股票、债券等财富的预期收益率及风险水平进行充分评估
的基础上进行；本基金在进行股票树立时，将要点筹商城镇化诞生所处于的阶段，筛选
出在所处阶段对城镇化诞生孝顺更为凸起的上市公司进行要点树立。
事迹比较基准 沪深 300 指数收益率×60%+中证国债指数收益率×40%
本基金属于夹杂型证券投资基金，预期风险收益水平高于货币阛阓基金、债券型基金，
风险收益特征
低于股票型基金。
(二) 投资组结伴产树立图表/区域树立图表
注：由于四舍五入的原因，分项之和与所有这个词项之间可能存在尾差。
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图
注：1、基金合同奏效以前/基金份额增设以前的干整个据按现实存续期计较，不按通盘当然年度进行折算。
三、投本钱基金触及的用度
(一) 基金销售干系用度
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以下用度在认购/申购/赎回基金经由中收取：
份额（S）或金额（M）
用度类型 收费情势/费率
/抓有期限（N）
M 申购费 1，000，000≤M＜2，000，000 1.0%
（前收费） 2，000，000≤M＜5，000，000 0.5%
M≥5，000，000 1，000.0 元/笔
N＜7 日 1.5%
赎回费
N≥2 年 0.0%
注：上表中，1 年按 365 天计较。
(二) 基金运作干系用度
以下用度将从基金财富中扣除：
用度类别 收费情势/年费率或金额 收取方
管束费 1.2% 基金管束东说念主和销售机构
托管费 0.2% 基金托管东说念主
审计用度 40，000.00 元 司帐师事务所
信息线路费 120，000.00 元 律例线路报刊
基金合同奏效后与基金干系的讼师费、基金
份额抓有东说念主大会用度等不错在基金财产中列
其他用度 支的其他用度，按照国度联系律例和基金合 干系做事机构
同商定在基金财产中列支。用度类别详见本
基金基金合同及招募证明书或其更新。
注：1、审计用度、信息线路费为基金合座承担用度，非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终现实
金额以基金按期讲解线路为准。
(三) 基金运作概括用度测算
若投资者认购/申购本基金份额，在抓有技能，投资者需支拨的运作费率如下表：
民生加银城镇化夹杂 A
基金运作概括费率（年化）
抓有技能 1.44%
注：基金运作概括费率=固定管束费率+托管费率+销售做事费率（若有）+其他运作用度所有这个词占基金逐日平
均财富净值的比例（年化）。基金管束费率、托管费率、销售做事费率（若有）为基金现行费率，其他运作
用度以最近一次基金年报线路的干整个据为基准测算。
四、风险揭示与垂死教唆
(一) 风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投本钱金。
投资有风险，投资者购买基金时应进展阅读本基金的《招募证明书》等销售文献。
基金在投资运作经由中可能濒临各式风险，投资东说念主须了解并独自承受以下风险：
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上一日基金总份额的百分之十时，投资东说念主将可能无法实时赎回抓有的一皆基金份额；
本基金独到风险包括：
本基金动作生动树立的夹杂型基金，股票等权益类财富占基金财富的 0%-95%，在财富树立上可能存在
以下风险：本基金在生动诊疗财富树立比例时，可能由于基金司理的预判与阛阓的现实证据有在较大各异，
出现财富树立隔离理的风险，从而对基金收益形成不利影响。
本基金股票和债券财富要点投资在城镇化诞生中有凸起孝顺的上市公司，在投资计谋上可能存在以下
风险：其一，城镇化诞生程度不足预期；其二，本基金财富大部分投资于在城镇化诞生中有凸起孝顺的上
市公司，将无法全都回避此类企业濒临的其他风险。
本基金的投资鸿沟包括存托笔据，除与其他仅投资于沪深阛阓股票的基金所濒临的共同风险外，本基
金还将濒临中国存托笔据价钱大幅波动以至出现较大耗损的风险，以及与中国存托笔据刊行机制干系的风
险，包括存托笔据抓有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鞭策在法律地位、享有权益等方面存在各异可能激励的
风险；存托笔据抓有东说念主在分成派息、诳骗表决权等方面的寥落安排可能激励的风险；存托条约自动不断存
托笔据抓有东说念主的风险；因多地上市形成存托笔据价钱各异以及波动的风险；存托笔据抓有东说念主权益被摊薄的
风险；存托笔据退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在抓续信息线路监管方面与境内可能存在
各异的风险；境表里证券往复机制、法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险。
(二) 垂死教唆
中国证监会对本基金召募的核准，并不标明其对本基金的价值和收益作出骨子性判断或保证，也不表
明投资于本基金莫得风险。
基金管束东说念主依照恪称株连、憨厚信用、严慎费力的原则管束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，
也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主。
基金居品贵府节录信息发生首要变更的，基金管束东说念主将在三个职责日内更新，其他信息发生变更的，
基金管束东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的现实情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确
得到基金的干系信息，敬请同期平和基金管束东说念主发布的干系临时公告等。
对于本基金的争议管束情势，请投资者平和本基金《基金合同》“争议的处理”部分。
五、其他贵府查询情势
以下贵府详见基金管束东说念主网站 www.msjyfund.com.cn 或拨打客户做事电话 400-8888-388 说合。
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